Estudo aponta mais de 2,6 milhões de contas bancárias de laranjas

O dado de 2025 revelado pela Serasa Experian mostra um aumento de 62% no potencial de perfis com indícios de fraudes em relação a 2023

As transações eletrônicas e instantâneas (como o PIX) se transformaram em alvo de criminosos

A Serasa Experian divulgou um estudo que aponta mais de 2,6 milhões de indivíduos ou contas bancárias que apresentavam indícios de atuação em fraudes. Os dados de 2025 representaram um aumento de 62% em relação a 2023.

A informação faz parte do trabalho mais recente da datatech acerca da segurança no sistema financeiro e fraudes. As contas com indícios de servirem para lavar dinheiro são usadas por criminosos para receber e repassar valores que são obtidos por meio de golpes.

As chamadas contas laranjas são muito utilizadas nos crimes em operações instantâneas. O estudo da Serasa Experian revelou que existem gargalos operacionais no ecossistema financeiro que impactam na detecção dos perfis de contas ligadas a fraudes. Apenas 3,2% foram efetivamente encontrados em 2025.

Segundo a avaliação da empresa, a ausência de monitoramento consistente, o uso limitado de tecnologias de autenticação e a complexidade do comportamento são fatores que dificultam para detectar os perfis ou contas laranjas.

Em nota, o Diretor de Autenticação e Prevenção à Fraude, Leandro Bartolassi, afirma que a fraude com laranjas é aquela na qual o CPF usado esconde o verdadeiro beneficiário do golpe.

“Essa utilização pode ocorrer sem o conhecimento do titular, a partir de dados vazados e abertura indevida de contas, ou com algum grau de participação, quando a pessoa empresta conta e informações bancárias. Em golpes com transferências via Pix, essas contas atuam como intermediárias, dificultando a rastreabilidade do dinheiro até o destino final”, diz.